Colapsa el banco de Silicon Valley, la segunda peor quiebra de EEUU
Una entidad controlada por el sector público toma las riendas con el fin de salvar una parte de los depósitos. El banco estaba muy unido a la burbuja tecnológica
Silicon Valley Bank colapsa en la segunda mayor quiebra bancaria en la historia de Estados Unidos.
La Federal Deposit Insurance toma el control del banco a través de una nueva entidad que creó llamada Deposit Insurance National Bank of Santa Clara. Todos los depósitos están transferidos al nuevo banco, informó el regulador.
Los depositantes asegurados tendrán acceso a sus fondos siempre que no excedan los límites de seguro obtendrán certificados de administración judicial para sus saldos no asegurados, lo que significa que es poco probable que las empresas con grandes depósitos atascados en el banco saquen su dinero pronto.
El banco es el decimosexto más grande de los EE. UU., con unos 210.000 millones de euros en activos al 31 de diciembre, según la Reserva Federal. Es, con mucho, el mayor banco en quiebra desde el crash del sistema financiero en 2008, solo superado por el colapso de la era de la crisis de Washington Mutual Inc.
La empresa matriz del banco, SVB Financial Group, se apresuró a buscar un comprador después de descartar una venta de acciones planificada por 2.250 millones. Los reguladores no estaban dispuestos a esperar. El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California cerró el banco el viernes en cuestión de horas y lo puso bajo el control de la FDIC.
Los clientes intentaron retirar 42.000 millones, aproximadamente una cuarta parte de los depósitos totales del banco, solo el jueves, dijo el regulador de California en una presentación el viernes. La avalancha de retiros destruyó las finanzas del banco; al cierre de operaciones del jueves, tenía un saldo de caja negativo de casi 1.000 millones y no podía cubrir sus pagos salientes en la Fed, según el documento.
El banco se encontraba en buenas condiciones financieras el miércoles, dijo el regulador. Un día después, era insolvente.
SVB atendió principalmente al ecosistema insular de nuevas empresas y los inversores que las financian. Sus depósitos crecieron junto con la industria tecnológica, aumentando un 86 % en 2021 a 189.000 millones y alcanzando un máximo de 198 000 millones un trimestre después. El banco invirtió grandes cantidades de los depósitos en bonos del Tesoro de EE. UU. y otros títulos de deuda patrocinados por el gobierno.
La tecnología cayó después de que la Reserva Federal comenzara a subir las tasas el año pasado para frenar la inflación. Como resultado, las nuevas empresas agotaron sus depósitos en SVB más rápido de lo que esperaba el banco. Y las nuevas inversiones se estancaron, lo que significaba que no entraba dinero nuevo en el banco.
